資金業(yè)務(wù)信息化訴求

● 信息化建設(shè)目標(biāo)

運用現(xiàn)代信息技術(shù)，在大土河集團內(nèi)建設(shè)一套“以業(yè)務(wù)流程為導(dǎo)向，以客戶服務(wù)為中心，集全面資金業(yè)務(wù)管理、集團內(nèi)部融資服務(wù)、監(jiān)督?jīng)Q策于一體”的高效和可靠的資金管理信息化系統(tǒng)。

● 資金信息化具體需求

通過項目的實施實現(xiàn)內(nèi)部管理的流程化、標(biāo)準(zhǔn)化和信息化；實現(xiàn)對成員單位服務(wù)網(wǎng)絡(luò)化、自動化；集團監(jiān)督?jīng)Q策智能化；提高資金使用效率，爭創(chuàng)更多效益。

● 信息化建設(shè)難點

按供應(yīng)商、資金計劃項目、月份三個維度編制資金計劃，并按照此三個維度控制付款業(yè)務(wù)申請單據(jù)，實現(xiàn)資金計劃立體化管控。

部分單位因特殊原因沒有銀行賬戶，需要通過其他成員單位代為收付款，但資金計劃編制單位仍為真實付款單位（非代收付單位），資金計劃主體與資金結(jié)算主體分離。

● 信息化建設(shè)歷程

大土河集團資金業(yè)務(wù)信息化建設(shè)始于 2017年 6月，分兩期實施。其中項目一期實施了資金結(jié)算業(yè)務(wù)，于 2017年 11 月成功上線，項目二期實施資金計劃、資金調(diào)度、票據(jù)管理、融資信貸業(yè)務(wù)，票據(jù)業(yè)務(wù)于2018年9月上線，資金調(diào)度業(yè)務(wù)2018年10月份上線，資金計劃業(yè)務(wù)2018年11月份上線。

項目總體規(guī)劃

● 實現(xiàn)業(yè)、財、資一體化管控

付款單據(jù)與訂單管理、應(yīng)收管理、應(yīng)付管理、費用報銷、資金計劃管理、總賬管理等其它業(yè)務(wù)模塊協(xié)同處理；

● 實現(xiàn)資金業(yè)務(wù)全流程系統(tǒng)化管理

u  授信協(xié)議、貸款合同系統(tǒng)化管控，并可進行多維度查詢；

u  資金計劃體系標(biāo)準(zhǔn)化（計劃項目、報表格式、審批流程標(biāo)準(zhǔn)化），全業(yè)務(wù)全流程系統(tǒng)化管理及資金計劃事前管控，事中監(jiān)控，事后分析；

u  付款單與其它業(yè)務(wù)模塊協(xié)同處理，全業(yè)務(wù)流程單據(jù)聯(lián)查；

u  提供票據(jù)全生命周期系統(tǒng)化管控（登記、背書、貼現(xiàn)、到期托收等）；

關(guān)鍵應(yīng)用及價值

●建立集團資金池、票據(jù)池

大土河集團在資金管理上采用收支兩條線與內(nèi)部資金調(diào)度相結(jié)合的資金管理模式，以充分提升資金使用效率，降低資金使用風(fēng)險。

資金業(yè)務(wù)信息化應(yīng)用價值

● 借助于行業(yè)最佳業(yè)務(wù)實踐，對資金業(yè)務(wù)流程進行梳理、規(guī)劃、再造，提升企業(yè)資金管理水平，提升資金管理效率。

●資金業(yè)務(wù)全流程系統(tǒng)化管控，提升流程運轉(zhuǎn)效率，同時實現(xiàn)權(quán)限范圍內(nèi)的信息共享，便捷可視化、加強資金管控。

●組織間業(yè)務(wù)協(xié)同，付款推動收款自動生成，減輕一半工作量，處理便捷化的同時降低錯誤率。

●各類資金業(yè)務(wù)預(yù)警功能幫助控制資金風(fēng)險。