8種安全合規(guī)的公轉(zhuǎn)私方法，你都了解嗎？

雖然，法律并沒有明令禁止公司與法人之間的正常資金往來，但頻繁、巨額、無正當(dāng)理由的款項往往會被監(jiān)控。這個范圍不僅僅局限于法人，公司的核心人員，包括財務(wù)、高管、部門副總之類的個人賬戶。

一、什么樣的情況會被監(jiān)控

銀行的大額和可疑交易為：

公對公單筆轉(zhuǎn)賬支付或累計200萬元以上；

私對公，單筆轉(zhuǎn)賬支付或當(dāng)日累計交易20萬元以上；

個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付。實務(wù)中，單日如果出現(xiàn)頻繁轉(zhuǎn)賬，將會收到銀行的查詢和監(jiān)控。

二、8種公轉(zhuǎn)私合規(guī)途徑

公司給職工發(fā)放工資，需與職工簽訂勞動合同，并依法為員工繳納社保代扣個稅；

個人獨資企業(yè)給投資者分配利潤，需定期繳納經(jīng)營所得個稅；

從公司支取出差備用金，回來后需實報實銷、多退少補；

公司給股東分紅，需按20%稅率繳納分紅個稅；

公司支付給個人勞務(wù)報酬、稿酬、特許權(quán)使用費等，需完個稅預(yù)繳并取得對應(yīng)的發(fā)票；

做費用報銷。但是需要取得合適的發(fā)票，目前這種方式不可取，一般報銷指接待費用或者日常辦公差旅住宿費等，事情要真實發(fā)生才行；

以借款方式轉(zhuǎn)出私賬，財務(wù)賬目掛往來，但是這筆錢你還要從私人還到公賬，另外要強調(diào)的是，股東的個人借款最好不要跨年；

支付違約金、賠償金。

三、給老板和會計的重要提醒

不要再用個人銀行賬戶隱藏公司收入少繳稅款啦！一旦被查，補繳稅款是小事，還要繳大量的滯納金和稅務(wù)行政罰款，如果構(gòu)成犯罪的，那可是要承擔(dān)刑事責(zé)任的！