系統(tǒng)介紹

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展以及電子商務(wù)的興起，國(guó)內(nèi)各銀行大都推出了網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)一般包括針對(duì)個(gè)人的網(wǎng)上個(gè)人銀行業(yè)務(wù)和針對(duì)企業(yè)的網(wǎng)上企業(yè)銀行業(yè)務(wù)兩種。本系統(tǒng)主要考慮的是網(wǎng)上企業(yè)銀行業(yè)務(wù)。

 

網(wǎng)上銀行主要業(yè)務(wù)過程是企業(yè)將收款人信息提交給銀行，銀行按企業(yè)要求將款項(xiàng)由企業(yè)賬戶劃轉(zhuǎn)到收款人賬戶。本系統(tǒng)考慮了網(wǎng)上支付（即上傳收款方信息）、交易信息查詢下載（銀行對(duì)賬單下載、銀行賬戶余額、銀行賬戶交易明細(xì)查詢）等業(yè)務(wù)，集團(tuán)業(yè)務(wù)可以融合于其中。

 

目前，網(wǎng)上銀行系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了與中國(guó)工商銀行和招商銀行的對(duì)接處理。

對(duì)于招商銀行，本系統(tǒng)采用文件級(jí)對(duì)接的方式。我們的財(cái)務(wù)軟件將要輸出的數(shù)據(jù)存入本地，啟用網(wǎng)上銀行后再?gòu)谋镜貙��?shù)據(jù)引入；或者是啟用網(wǎng)上銀行系統(tǒng)后將其輸出的數(shù)據(jù)存入本地，再?gòu)谋镜貙��?shù)據(jù)引入財(cái)務(wù)軟件系統(tǒng)。在網(wǎng)上銀行中錄入的需要支付的單據(jù)，可生成招商銀行可接收的加密文件，可生成總賬憑證，可由應(yīng)收、應(yīng)付系統(tǒng)接收成收款單和付款單，同時(shí)可將銀行數(shù)據(jù)與總賬中的賬戶余額進(jìn)行對(duì)賬。

 

對(duì)于中國(guó)工商銀行，本系統(tǒng)采用系統(tǒng)級(jí)對(duì)接的方式，您可以直接從中國(guó)工商銀行中查詢數(shù)據(jù)。必須注意的是，您必須妥善保存您的證書文件、密鑰文件和授權(quán)文件，以免他人非法使用您的賬戶。

與其他產(chǎn)品關(guān)系

網(wǎng)上銀行系統(tǒng)是財(cái)務(wù)系統(tǒng)中的一部分，他與總賬系統(tǒng)、結(jié)算中心系統(tǒng)、應(yīng)收款管理系統(tǒng)、應(yīng)付款管理系統(tǒng)以及報(bào)賬中心系統(tǒng)等之間存在數(shù)據(jù)傳遞關(guān)系。

 

網(wǎng)上銀行與總賬系統(tǒng)：

網(wǎng)上銀行系統(tǒng)根據(jù)各種單據(jù)等記賬依據(jù)生成憑證并傳輸?shù)娇傎~系統(tǒng)；網(wǎng)上銀行系統(tǒng)可以根據(jù)總賬系統(tǒng)生成的憑證進(jìn)行管理與查詢。

 

網(wǎng)上銀行與應(yīng)收款管理/ 應(yīng)付款管理系統(tǒng)：

網(wǎng)上銀行系統(tǒng)可向應(yīng)收款管理/應(yīng)付款管理系統(tǒng)導(dǎo)出已經(jīng)有確認(rèn)支付標(biāo)記但未制單的付款單；應(yīng)收款管理/應(yīng)付款管理系統(tǒng)也可向網(wǎng)上銀行系統(tǒng)導(dǎo)出未審核的付款單。

 

網(wǎng)上銀行與系統(tǒng)其他模塊的接口圖為：

 

操作流程

網(wǎng)上銀行主要業(yè)務(wù)流程：基礎(chǔ)設(shè)置→日常操作→統(tǒng)計(jì)查詢。

基礎(chǔ)設(shè)置的基本流程為：交易方信息設(shè)置→銀行賬號(hào)設(shè)置→常用摘要設(shè)置→權(quán)限設(shè)置

日常操作流程為：?jiǎn)螕?jù)錄入→單據(jù)復(fù)核→單據(jù)審批→網(wǎng)上支付→制單

流程圖表標(biāo)如下：

操作步驟：

1．基礎(chǔ)設(shè)置：包括交易方信息設(shè)置、銀行賬戶設(shè)置、常用摘要設(shè)置、操作員權(quán)限設(shè)置

2．日常操作：填制單據(jù)、復(fù)核單據(jù)、審批單據(jù)、網(wǎng)上支付、制單

3．統(tǒng)計(jì)查詢：?jiǎn)螕?jù)查詢、憑證查詢、銀行賬戶余額查詢、銀行賬戶歷史交易明細(xì)查詢等