保險行業(yè)在落地精細(xì)化管理過程中，面臨著：

產(chǎn)品內(nèi)容豐富且細(xì)化，條款內(nèi)容詳細(xì)，產(chǎn)品體系邏輯需嚴(yán)謹(jǐn)；

以客戶為中心，打磨產(chǎn)品并重，客戶、產(chǎn)品如何高效管理？

信息密集，業(yè)務(wù)條線多、跨地域多家分、子公司如何整合？

從業(yè)人員外勤多，如何及時獲取業(yè)務(wù)信息、及時跟進客戶？

……

面對越來越激烈的市場競爭，許多保險公司紛紛采用信息化技術(shù)提高服務(wù)質(zhì)量來贏得競爭優(yōu)勢，如實施網(wǎng)上保險、呼叫中心等方案。

泛微基于保險行業(yè)特點，整合了一套針對保險行業(yè)的OA系統(tǒng)解決方案，適用于分散經(jīng)營、集中管理的大型保險公司，也適用于中小型保險公司。能夠覆蓋集團及各分子公司，滿足跨時間、跨區(qū)域、跨部門的協(xié)同辦公要求。

OA系統(tǒng)在保險行業(yè)特色應(yīng)用

一、客戶資源統(tǒng)一管理、及時調(diào)取

客戶服務(wù)是保險業(yè)取得競爭優(yōu)勢的重要手段，關(guān)鍵要能夠突破時間和區(qū)域的限制，及時提供服務(wù)，有效提高客戶服務(wù)的效率和質(zhì)量。

OA系統(tǒng)通過搭建客戶特色門戶，客戶能夠直接通過自己的門戶提交各種有關(guān)請求，包括需求、反饋、建議、投訴、技術(shù)支持等，客戶管理系統(tǒng)保證這些請求第一時間被傳遞給相關(guān)人員，避免了客戶溝通中的拖延失誤。

同時，企業(yè)也可以有針對性地向客戶發(fā)送個性化的產(chǎn)品、服務(wù)等信息內(nèi)容，吸引客戶的長期交易。

此外，泛微客戶管理方案能夠管理企業(yè)銷售全過程、統(tǒng)一整合客戶資源。

（點擊圖片即可閱讀泛微客戶管理解決方案）

二、產(chǎn)品信息集中整合、隨時可查

1、打開手機即可查閱產(chǎn)品知識手冊

針對一線展業(yè)人員的展業(yè)困境：

• A．險種很多，無法記清楚每個險種的條款和費率；

• B．展業(yè)時對承保項目的風(fēng)控要點不清楚；

• C．對投保單填寫的要點不清楚；

• D．在收集投保資料過程中出現(xiàn)遺漏現(xiàn)象等……

針對上述困境，泛微OA系統(tǒng)基于表單建模、移動建模，為客戶構(gòu)建了移動“產(chǎn)品手冊”，通過云橋發(fā)布到企業(yè)微信，實現(xiàn)保險企業(yè)險種管理。

進入“產(chǎn)品手冊”首頁之后，通過分類方式，展業(yè)人員可以通過險種的類別、業(yè)務(wù)渠道等方面來快速查詢所需的險種。

（移動產(chǎn)品手冊）

【小結(jié)】：為分子公司培訓(xùn)和學(xué)習(xí)增加了一個隨手工具；為業(yè)務(wù)人員臨時展業(yè)提供了幫助；減少了產(chǎn)品線核保人員的電話溝通時間，提高了工作效率。

2、短險定價平臺

短險定價是長期以來就有的一項主營業(yè)務(wù)，用于計算保險的價格費用。

但是因為：

• 數(shù)據(jù)計算條件多樣化；

• 各地的分公司都有自身特殊性；

• 全集團沒有形成統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)；

• 各自使用一套系統(tǒng)，信息分散

• 對業(yè)務(wù)開展的有序性造成一定影響。

針對以上情況，泛微通過搭建統(tǒng)一短保定價模塊，達(dá)到全集團標(biāo)準(zhǔn)化，統(tǒng)一化的效果。

短險定價平臺用于客戶保險業(yè)務(wù)中團險等渠道的保費計算和提報審批。

通過OA系統(tǒng)與總公司的保費計算系統(tǒng)做集成對接，業(yè)務(wù)員可以隨時通過手機端填報短險定價信息，將具體計算的數(shù)值回調(diào)到流程表單頁面，來實現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的實時傳遞。

（短險定價流程）

經(jīng)過統(tǒng)一和標(biāo)準(zhǔn)的保費計算頁面，得到最終的保費信息；再垂直化的經(jīng)由各層級領(lǐng)導(dǎo)審批，得到最終審核結(jié)果。

【小結(jié)】：通過OA系統(tǒng)，極大的促進了短險業(yè)務(wù)的開展，真正意義上地實現(xiàn)隨時隨地開展短險業(yè)務(wù)，拓展了業(yè)務(wù)半徑，也有效地規(guī)范了業(yè)務(wù)的開展。

三、業(yè)務(wù)閉環(huán)管理，全程數(shù)字化

1、項目全過程管理

泛微把過去的線下“紙質(zhì)表單”搬到線上，用智能化的電子表單把系統(tǒng)中的信息，比如客戶信息、項目信息、合同信息、專家小組等信息全部串聯(lián)起來。

實現(xiàn)客戶信息獲取、需求風(fēng)險診斷、簽訂三方協(xié)議、出具保單、回訪、結(jié)算及續(xù)保全過程管理。

（業(yè)務(wù)項目閉環(huán)管理）

流程化的辦理環(huán)境能清晰地記錄下業(yè)務(wù)痕跡，每一單業(yè)務(wù)都能在系統(tǒng)的表單臺帳中隨時翻看“歷史合同數(shù)據(jù)、預(yù)算執(zhí)行情況、風(fēng)險診斷報告”等信息，方便業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和管理層查閱。

所有已上報的產(chǎn)品需求，在系統(tǒng)中會以項目為單位全部匯總到信息臺帳，想查看需求的跟進情況、評估診斷情況、評估小組成員、協(xié)議簽訂等信息，表單中一目了然。

2、智能化電子簽署

簽署是風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)中的重要一環(huán)，但是，由于大多數(shù)保險公司分子公司眾多，管章、用章過程就會因為地域、數(shù)量等問題變得復(fù)雜。

通過和電子化簽約平臺集成，經(jīng)過嚴(yán)格的電子身份認(rèn)證，發(fā)起的每份合同，只要在OA系統(tǒng)一完成編輯、審批，通過印控設(shè)備一完成身份驗證，系統(tǒng)會自動觸發(fā)印控設(shè)備進行蓋章準(zhǔn)備。

蓋章文件掃描回傳到系統(tǒng)，自動歸檔，整個過程安全、省心、又方便。從物理印控開始逐漸打通電子化辦公最后一環(huán)，安全、智能簽約，業(yè)務(wù)全程數(shù)字化。

3、集中財務(wù)管理

在保險行業(yè)，收到保費和發(fā)生退保、賠付時，款項的流進流出十分頻繁；與客戶對應(yīng)收帳業(yè)務(wù)的核銷發(fā)生頻繁，要求財務(wù)部門能夠快速準(zhǔn)確進行應(yīng)收應(yīng)付、預(yù)收、預(yù)付等業(yè)務(wù)之間的對沖處理。

現(xiàn)在，OA系統(tǒng)能夠與企業(yè)現(xiàn)有財務(wù)管理系統(tǒng)進行集成，實現(xiàn)財務(wù)數(shù)據(jù)的實時處理和更新，有效地解決了以上問題。

泛微OA系統(tǒng)全集團的預(yù)算管控模式，能夠?qū)崿F(xiàn)總公司與下屬子公司的集中式財務(wù)管理。通過預(yù)算管理，實現(xiàn)公司的收入、支出、費用、資金及其他預(yù)算指標(biāo)的制定和實時控制。

通過OA系統(tǒng)的集團數(shù)據(jù)中心可實現(xiàn)財務(wù)數(shù)據(jù)的實時收集，匯總和查詢，各分部通過登陸自己的企業(yè)信息門戶接收總部下達(dá)的命令，遞交各種報表及請求。

（下級報表匯總查看）

同時，客戶管理系統(tǒng)結(jié)合財務(wù)共享中心將企業(yè)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與財務(wù)數(shù)據(jù)相關(guān)聯(lián)，根據(jù)業(yè)務(wù)人員、業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)指標(biāo)進行動態(tài)的績效考核，并反映在財務(wù)數(shù)據(jù)上。

四、人員提成、考核指標(biāo)智能計算

1、績效考核

保險公司的主要業(yè)務(wù)是受理各險種的投保、理賠、到期給付等業(yè)務(wù)，因此各業(yè)務(wù)部門、各險種是重要的成本費用中心和利潤中心，需要考核和分析的指標(biāo)很多：

• 各部門實現(xiàn)的保費收入、支出和利潤情況；

• 各部門實現(xiàn)的不同險種的收支情況；

• 各險種的收支情況；

• 各險種不同的收支項目分析……等等

泛微通過強大的報表分析中心，可按各種維度生成報表，方便集團公司隨時了解和監(jiān)控下屬分子公司或關(guān)聯(lián)企業(yè)的運營情況。

2、項目提成

業(yè)務(wù)涉及保險公司、安全管理專家等多個條線，整個公司的產(chǎn)品業(yè)務(wù)有明確的提成制度。

人員提成、保險公司分潤比例都有明確要求，為了更精準(zhǔn)地執(zhí)行，泛微通過建模功能為客戶搭建了智能化的分潤管理場景。

分配比例、分潤成員提前設(shè)定，項目服務(wù)一結(jié)束，OA系統(tǒng)自動觸發(fā)分潤流程，分配金額自動核算，財務(wù)一審批就能快速結(jié)算，提高多方滿意度。

（智能提成分配服務(wù)）

五、口袋式移動運營平臺

快速構(gòu)建：面向銷售、客服、銀保、黨建、財務(wù)等不同條線；

內(nèi)容豐富：業(yè)務(wù)清單、分析模型、運營流程、圖文消息、地圖服務(wù)、多媒體；

數(shù)據(jù)豐富：為管理者建立面向全局的指標(biāo)庫，覆蓋業(yè)務(wù)、財務(wù)、客戶、運營等各個領(lǐng)域。

OA系統(tǒng)在保險行業(yè)特色功能應(yīng)用價值

構(gòu)建科學(xué)的移動運營平臺整體框架；

建設(shè)面向全系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理平臺；

建設(shè)面向全數(shù)據(jù)的統(tǒng)一數(shù)據(jù)封裝平臺；

落地統(tǒng)一運營流程服務(wù)、統(tǒng)一知識管理服務(wù)、統(tǒng)一消息推送服務(wù)。