保險(xiǎn)行業(yè)在落地精細(xì)化管理過(guò)程中，面臨著：

產(chǎn)品內(nèi)容豐富且細(xì)化，條款內(nèi)容詳細(xì)，產(chǎn)品體系邏輯需嚴(yán)謹(jǐn)；

以客戶為中心，打磨產(chǎn)品并重，客戶、產(chǎn)品如何高效管理？

信息密集，業(yè)務(wù)條線多、跨地域多家分、子公司如何整合？

從業(yè)人員外勤多，如何及時(shí)獲取業(yè)務(wù)信息、及時(shí)跟進(jìn)客戶？

……

面對(duì)越來(lái)越激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，許多保險(xiǎn)公司紛紛采用信息化技術(shù)提高服務(wù)質(zhì)量來(lái)贏得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，如實(shí)施網(wǎng)上保險(xiǎn)、呼叫中心等方案。

泛微基于保險(xiǎn)行業(yè)特點(diǎn)，整合了一套針對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的OA系統(tǒng)解決方案，適用于分散經(jīng)營(yíng)、集中管理的大型保險(xiǎn)公司，也適用于中小型保險(xiǎn)公司。能夠覆蓋集團(tuán)及各分子公司，滿足跨時(shí)間、跨區(qū)域、跨部門(mén)的協(xié)同辦公要求。

OA系統(tǒng)在保險(xiǎn)行業(yè)特色應(yīng)用

一、客戶資源統(tǒng)一管理、及時(shí)調(diào)取

客戶服務(wù)是保險(xiǎn)業(yè)取得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的重要手段，關(guān)鍵要能夠突破時(shí)間和區(qū)域的限制，及時(shí)提供服務(wù)，有效提高客戶服務(wù)的效率和質(zhì)量。

OA系統(tǒng)通過(guò)搭建客戶特色門(mén)戶，客戶能夠直接通過(guò)自己的門(mén)戶提交各種有關(guān)請(qǐng)求，包括需求、反饋、建議、投訴、技術(shù)支持等，客戶管理系統(tǒng)保證這些請(qǐng)求第一時(shí)間被傳遞給相關(guān)人員，避免了客戶溝通中的拖延失誤。

同時(shí)，企業(yè)也可以有針對(duì)性地向客戶發(fā)送個(gè)性化的產(chǎn)品、服務(wù)等信息內(nèi)容，吸引客戶的長(zhǎng)期交易。

此外，泛微客戶管理方案能夠管理企業(yè)銷售全過(guò)程、統(tǒng)一整合客戶資源。

（點(diǎn)擊圖片即可閱讀泛微客戶管理解決方案）

二、產(chǎn)品信息集中整合、隨時(shí)可查

1、打開(kāi)手機(jī)即可查閱產(chǎn)品知識(shí)手冊(cè)

針對(duì)一線展業(yè)人員的展業(yè)困境：

• A．險(xiǎn)種很多，無(wú)法記清楚每個(gè)險(xiǎn)種的條款和費(fèi)率；

• B．展業(yè)時(shí)對(duì)承保項(xiàng)目的風(fēng)控要點(diǎn)不清楚；

• C．對(duì)投保單填寫(xiě)的要點(diǎn)不清楚；

• D．在收集投保資料過(guò)程中出現(xiàn)遺漏現(xiàn)象等……

針對(duì)上述困境，泛微OA系統(tǒng)基于表單建模、移動(dòng)建模，為客戶構(gòu)建了移動(dòng)“產(chǎn)品手冊(cè)”，通過(guò)云橋發(fā)布到企業(yè)微信，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)企業(yè)險(xiǎn)種管理。

進(jìn)入“產(chǎn)品手冊(cè)”首頁(yè)之后，通過(guò)分類方式，展業(yè)人員可以通過(guò)險(xiǎn)種的類別、業(yè)務(wù)渠道等方面來(lái)快速查詢所需的險(xiǎn)種。

（移動(dòng)產(chǎn)品手冊(cè)）

【小結(jié)】：為分子公司培訓(xùn)和學(xué)習(xí)增加了一個(gè)隨手工具；為業(yè)務(wù)人員臨時(shí)展業(yè)提供了幫助；減少了產(chǎn)品線核保人員的電話溝通時(shí)間，提高了工作效率。

2、短險(xiǎn)定價(jià)平臺(tái)

短險(xiǎn)定價(jià)是長(zhǎng)期以來(lái)就有的一項(xiàng)主營(yíng)業(yè)務(wù)，用于計(jì)算保險(xiǎn)的價(jià)格費(fèi)用。

但是因?yàn)椋?/span>

• 數(shù)據(jù)計(jì)算條件多樣化；

• 各地的分公司都有自身特殊性；

• 全集團(tuán)沒(méi)有形成統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)；

• 各自使用一套系統(tǒng)，信息分散

• 對(duì)業(yè)務(wù)開(kāi)展的有序性造成一定影響。

針對(duì)以上情況，泛微通過(guò)搭建統(tǒng)一短保定價(jià)模塊，達(dá)到全集團(tuán)標(biāo)準(zhǔn)化，統(tǒng)一化的效果。

短險(xiǎn)定價(jià)平臺(tái)用于客戶保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中團(tuán)險(xiǎn)等渠道的保費(fèi)計(jì)算和提報(bào)審批。

通過(guò)OA系統(tǒng)與總公司的保費(fèi)計(jì)算系統(tǒng)做集成對(duì)接，業(yè)務(wù)員可以隨時(shí)通過(guò)手機(jī)端填報(bào)短險(xiǎn)定價(jià)信息，將具體計(jì)算的數(shù)值回調(diào)到流程表單頁(yè)面，來(lái)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)傳遞。

（短險(xiǎn)定價(jià)流程）

經(jīng)過(guò)統(tǒng)一和標(biāo)準(zhǔn)的保費(fèi)計(jì)算頁(yè)面，得到最終的保費(fèi)信息；再垂直化的經(jīng)由各層級(jí)領(lǐng)導(dǎo)審批，得到最終審核結(jié)果。

【小結(jié)】：通過(guò)OA系統(tǒng)，極大的促進(jìn)了短險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開(kāi)展，真正意義上地實(shí)現(xiàn)隨時(shí)隨地開(kāi)展短險(xiǎn)業(yè)務(wù)，拓展了業(yè)務(wù)半徑，也有效地規(guī)范了業(yè)務(wù)的開(kāi)展。

三、業(yè)務(wù)閉環(huán)管理，全程數(shù)字化

1、項(xiàng)目全過(guò)程管理

泛微把過(guò)去的線下“紙質(zhì)表單”搬到線上，用智能化的電子表單把系統(tǒng)中的信息，比如客戶信息、項(xiàng)目信息、合同信息、專家小組等信息全部串聯(lián)起來(lái)。

實(shí)現(xiàn)客戶信息獲取、需求風(fēng)險(xiǎn)診斷、簽訂三方協(xié)議、出具保單、回訪、結(jié)算及續(xù)保全過(guò)程管理。

（業(yè)務(wù)項(xiàng)目閉環(huán)管理）

流程化的辦理環(huán)境能清晰地記錄下業(yè)務(wù)痕跡，每一單業(yè)務(wù)都能在系統(tǒng)的表單臺(tái)帳中隨時(shí)翻看“歷史合同數(shù)據(jù)、預(yù)算執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)診斷報(bào)告”等信息，方便業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和管理層查閱。

所有已上報(bào)的產(chǎn)品需求，在系統(tǒng)中會(huì)以項(xiàng)目為單位全部匯總到信息臺(tái)帳，想查看需求的跟進(jìn)情況、評(píng)估診斷情況、評(píng)估小組成員、協(xié)議簽訂等信息，表單中一目了然。

2、智能化電子簽署

簽署是風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)中的重要一環(huán)，但是，由于大多數(shù)保險(xiǎn)公司分子公司眾多，管章、用章過(guò)程就會(huì)因?yàn)榈赜颉��?shù)量等問(wèn)題變得復(fù)雜。

通過(guò)和電子化簽約平臺(tái)集成，經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的電子身份認(rèn)證，發(fā)起的每份合同，只要在OA系統(tǒng)一完成編輯、審批，通過(guò)印控設(shè)備一完成身份驗(yàn)證，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)觸發(fā)印控設(shè)備進(jìn)行蓋章準(zhǔn)備。

蓋章文件掃描回傳到系統(tǒng)，自動(dòng)歸檔，整個(gè)過(guò)程安全、省心、又方便。從物理印控開(kāi)始逐漸打通電子化辦公最后一環(huán)，安全、智能簽約，業(yè)務(wù)全程數(shù)字化。

3、集中財(cái)務(wù)管理

在保險(xiǎn)行業(yè)，收到保費(fèi)和發(fā)生退保、賠付時(shí)，款項(xiàng)的流進(jìn)流出十分頻繁；與客戶對(duì)應(yīng)收帳業(yè)務(wù)的核銷發(fā)生頻繁，要求財(cái)務(wù)部門(mén)能夠快速準(zhǔn)確進(jìn)行應(yīng)收應(yīng)付、預(yù)收、預(yù)付等業(yè)務(wù)之間的對(duì)沖處理。

現(xiàn)在，OA系統(tǒng)能夠與企業(yè)現(xiàn)有財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)進(jìn)行集成，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)處理和更新，有效地解決了以上問(wèn)題。

泛微OA系統(tǒng)全集團(tuán)的預(yù)算管控模式，能夠?qū)崿F(xiàn)總公司與下屬子公司的集中式財(cái)務(wù)管理。通過(guò)預(yù)算管理，實(shí)現(xiàn)公司的收入、支出、費(fèi)用、資金及其他預(yù)算指標(biāo)的制定和實(shí)時(shí)控制。

通過(guò)OA系統(tǒng)的集團(tuán)數(shù)據(jù)中心可實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)收集，匯總和查詢，各分部通過(guò)登陸自己的企業(yè)信息門(mén)戶接收總部下達(dá)的命令，遞交各種報(bào)表及請(qǐng)求。

（下級(jí)報(bào)表匯總查看）

同時(shí)，客戶管理系統(tǒng)結(jié)合財(cái)務(wù)共享中心將企業(yè)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)相關(guān)聯(lián)，根據(jù)業(yè)務(wù)人員、業(yè)務(wù)部門(mén)的業(yè)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行動(dòng)態(tài)的績(jī)效考核，并反映在財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)上。

四、人員提成、考核指標(biāo)智能計(jì)算

1、績(jī)效考核

保險(xiǎn)公司的主要業(yè)務(wù)是受理各險(xiǎn)種的投保、理賠、到期給付等業(yè)務(wù)，因此各業(yè)務(wù)部門(mén)、各險(xiǎn)種是重要的成本費(fèi)用中心和利潤(rùn)中心，需要考核和分析的指標(biāo)很多：

• 各部門(mén)實(shí)現(xiàn)的保費(fèi)收入、支出和利潤(rùn)情況；

• 各部門(mén)實(shí)現(xiàn)的不同險(xiǎn)種的收支情況；

• 各險(xiǎn)種的收支情況；

• 各險(xiǎn)種不同的收支項(xiàng)目分析……等等

泛微通過(guò)強(qiáng)大的報(bào)表分析中心，可按各種維度生成報(bào)表，方便集團(tuán)公司隨時(shí)了解和監(jiān)控下屬分子公司或關(guān)聯(lián)企業(yè)的運(yùn)營(yíng)情況。

2、項(xiàng)目提成

業(yè)務(wù)涉及保險(xiǎn)公司、安全管理專家等多個(gè)條線，整個(gè)公司的產(chǎn)品業(yè)務(wù)有明確的提成制度。

人員提成、保險(xiǎn)公司分潤(rùn)比例都有明確要求，為了更精準(zhǔn)地執(zhí)行，泛微通過(guò)建模功能為客戶搭建了智能化的分潤(rùn)管理場(chǎng)景。

分配比例、分潤(rùn)成員提前設(shè)定，項(xiàng)目服務(wù)一結(jié)束，OA系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)分潤(rùn)流程，分配金額自動(dòng)核算，財(cái)務(wù)一審批就能快速結(jié)算，提高多方滿意度。

（智能提成分配服務(wù)）

五、口袋式移動(dòng)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)

快速構(gòu)建：面向銷售、客服、銀保、黨建、財(cái)務(wù)等不同條線；

內(nèi)容豐富：業(yè)務(wù)清單、分析模型、運(yùn)營(yíng)流程、圖文消息、地圖服務(wù)、多媒體；

數(shù)據(jù)豐富：為管理者建立面向全局的指標(biāo)庫(kù)，覆蓋業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、客戶、運(yùn)營(yíng)等各個(gè)領(lǐng)域。

OA系統(tǒng)在保險(xiǎn)行業(yè)特色功能應(yīng)用價(jià)值

構(gòu)建科學(xué)的移動(dòng)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)整體框架；

建設(shè)面向全系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理平臺(tái)；

建設(shè)面向全數(shù)據(jù)的統(tǒng)一數(shù)據(jù)封裝平臺(tái)；

落地統(tǒng)一運(yùn)營(yíng)流程服務(wù)、統(tǒng)一知識(shí)管理服務(wù)、統(tǒng)一消息推送服務(wù)。